Performanță de portofoliu: Un glosar detaliat
Semnificație
Termenul performanță de portofoliu se referă la evaluarea succesului unui portofoliu de investiții, în funcție de obiectivele financiare stabilite. Aceasta implică analizarea randamentelor generate de portofoliu, în comparație cu indicatorii de referință sau cu obiectivele inițiale ale investitorului. Performanța de portofoliu poate include și evaluarea riscurilor asumate pentru a obține aceste randamente.
Origine
Conceptul de performanță de portofoliu își are originea în domeniul finanțelor și al economiei, mai precis în teoria portofoliului dezvoltată de Harry Markowitz în anii 1950. Această teorie a introdus ideea diversificării și a optimizării randamentului în raport cu riscul, devenind o piatră de temelie în managementul investițiilor.
Parte de vorbire
În limba română, performanță de portofoliu este o locuțiune substantivală. Aceasta este formată din substantivul „performanță”, care descrie rezultatul sau succesul unei activități, și „portofoliu”, care se referă la un set de investiții gestionate împreună.
Sinonime
În contextul limbajului financiar, termenul nu are sinonime directe, dar se poate utiliza expresii similare precum randament al portofoliului sau rezultate financiare ale portofoliului. Acestea exprimă ideea generală de evaluare a eficienței unui portofoliu de investiții.
Cuvânt opus
Nu există un cuvânt direct opus pentru performanță de portofoliu. Totuși, dacă ne referim la rezultate financiare negative, am putea folosi termenul subperformanță, care indică un randament sub așteptări sau sub nivelul indicilor de referință.
Exemple de propoziții
- În ultimul trimestru, performanța portofoliului nostru a depășit așteptările, datorită creșterii valorii acțiunilor tehnologice.
- Analizând performanța de portofoliu, am realizat că diversificarea a contribuit semnificativ la reducerea riscurilor.
- Managerul de fond a prezentat un raport detaliat privind performanța portofoliului, evidențiind sectoarele care au generat cele mai mari câștiguri.
- În ciuda volatilității pieței, performanța de portofoliu a rămas stabilă, datorită unei strategii bine planificate.